３０代に入り、将来の生活やFIを目指し、積極的な資産運用をしている筆者です。
現在の資産を公開します。
１年前（2020年）に資金50万円から本格的に株式投資を始めています。
給料は手取りの3分の2くらいを納めており、残った中から大体3〜5万円くらいを投資資金としてSBI証券に入れています。
個人的にも、昨年子供を授かることができ、養育費や教育費を貯めておかなければならないと思っております。
金額も大した金額ではないため、投資初心者の方やこれから始める貧乏サラリーマンの方など同じような悩みを持っている皆様は気になるのではないでしょうか？
私も他人の資産とても気になります。笑
2020.10～2021.9の１年間のチャート
現在の資金は約160万円とiDeCo70万で合計230万です。
昨年の10月から始め、１年間で約100万円の増加しています。後ほど細かく書いていきますが、 iDeCoの含み益も20万ほど出ている状況です。
始めた当初（2020.10）は、とりあえず始めてみよう！ということで、投資信託を積み立てながら、個別株の勉強をしていました。
４月からは個別株にも徐々に購入している状況です。
30代の資産運用大公開！2021年9月末の資産状況
それでは、さっそくポートフォリオ公開です。
本格的に始めたのは今年からですが、２年ほど前にも１度購入してそのまま塩づけされていた株もあります。
| 種類 | 取得金額 | 評価金額 | 損益 | 損益率 |
|---|---|---|---|---|
| 米国株（SBI証券） | ＄588 | ＄717 | ＄-129 | -15.3% |
| 投資信託（SBI証券） | 455,004 | 547,732 | +92,728 | +20.4% |
| 日本株（SBI証券） | 439,740 | 454,730 | +14,990 | +3.41％ |
| ポイント投資（楽天証券） | 6,513 | 6,898 | +385 | +5.9％ |
| 確定拠出型年金 | 526,408 | 778,574 | +252,166 | +47.9% |
| 社内預金 | 500,000？ | 500,000？ | – | – |
| 現金 | 800,000 | 800,000 | – | – |
| ジュニアNISA（楽天証券） | 0 | 0 | 0 | 0％ |
| 総資産額 | 2,786,465 | 3,159,634 | +373,169 | +13.3％ |
投資内容
個別にまとめていきます。
米国株（SBI証券）
米国株の個別株一覧です。
| 銘柄 | 取得金額 | 保有株数 | 評価額 | 損益 | 損益率 |
|---|---|---|---|---|---|
| アルタ・イクイップメント・グループ（ALTG) | 13.37 | 5 | 14.09 | +3.6 | +5.39% |
| アクアバウンティ テクノロジーズ（AQB) | 5.93 | 9 | 4.08 | -16.65 | -31.2% |
| ドクシミティー（DOCS） | 101.53 | 2 | 80.41 | -42.24 | -20.8％ |
| アルトリアグループ（MO） | 65.98 | 7 | 48.27 | -123.97 | -26.84％ |
| スターバックス（SBUX) | 61.9 | 1 | 111.71 | +49.81 | +80.47% |
アルトリアグループとスターバックスは数年前に何も考えず購入して、塩漬け状態です。笑
アルタ・イクイップメント・グループと アクアバウンティ テクノロジーズは、テンバガー候補として購入。ドクシミティーは事業内容面白く購入。
米国個別株はなんといっても配当ですよね。毎少しでも配当が入るように銘柄選定をしていきます。
下落している今が購入のチャンスかもしれません。
日本株（SBI証券）
日本株の個別株一覧です。
| 銘柄 | 取得金額 | 保有株数 | 評価額 | 損益 | 損益率 |
|---|---|---|---|---|---|
| 上場NSQ100（2568） | 2,474 | 10 | 2,850 | +3,760 | +15.2% |
| ひろぎんHD(7337） | 581 | 100 | 643 | +6,200 | +10.67％ |
| グッドパッチ（7351） | 2,709 | 100 | 2,726 | +1,700 | +0.63％ |
| ダイイチ（7643） | 860 | 100 | 897 | +3,700 | +4.3％ |
ひろぎんは完全に優待保有。やっぱりこういう楽しみもないとね。
グッドパッチはテンバガー候補。事業内容が大変面白く、伸びしろがありそうだったため。
ダイイチは業績が安定しており、安くなったら購入を繰り返す予定。
投資信託（SBI証券）
| 銘柄 | 取得金額 | 保有口数 | 基準額 | 損益 | 損益率 |
|---|---|---|---|---|---|
| ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００ | 13,062 | 343,254 | 15,724 | +92,728 | +20.4% |
SBIのVシリーズをNISA枠で積み立てております。
昔、NISAで申請していたため、10月になったら積み立てNISAに変更しないとなぁと考えています。
毎月32,000円積み立て中。
確定拠出型年金
| 銘柄 | 取得金額 | 保有口数 | 基準額 | 損益 | 損益率 |
|---|---|---|---|---|---|
| 楽天・全米株式インデックス・ファンド | 15,726 | 426,149 | 18,270 | +252,166 | +18.17% |
途中から 楽天・全米株式インデックス・ファンド が販売されたため、そこからはずっと積み立て中。
あと30年はあるので、600万から700万は出口でほしいですね。
毎月12,000円積み立て中。
ポイント投資（楽天証券）
| 銘柄 | 取得金額 | 保有口数 | 基準額 | 損益 | 損益率 |
|---|---|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500） | 16181 | 4,025 | 17,138 | +385 | +5.91% |
楽天のポイント投資。不必要なポイントを毎月貯めて、いつか旅行にでも行こうかなと計画中。
その他
社内預金は、職場でなぜか強制徴収されているため、適当です。勤務年数的にもだいたい50万ほどか。下したい・・・・
現金は、防衛用として80万ほど。社内預金で引き出し可能なのと合わせると100万円は防衛資金としてありますかね。
ジュニアNISAは、今年子供が生まれたため、新たに開設しました。あと３年？で終わるため、何に投資するか検討中。今年中に80万使い切る予定。
ちなみに、妻の財布とは別管理です。
まとめ
20代はかなり浪費家だったため、まったく貯金がなく苦労しました・・・
昨年から徐々に貯まり目に見える資産が200万を越えることができました。しょぼい金額ですが、地道に増やしていきたいです。
基本的には、投資信託でほったらかし投資なのですが、優待や配当金も気になり個別株にも手を出している状況。
個別株は目的をしっかりとした選定が必要だと感じました。なので、きっちり肝に銘じて購入していきたいと思います。また、割安株ではなかなか目も出ない、さらに資金もそこに取られてしまうため、今後はグロース株をメインで投資したいと思います。
今年の投資スタイルをまとめて、10月から購入していきたいと思います。
投資スタイル
日本株・・・優待狙い（ジュニアNISAを活用かな）、グロース株探し、信用取引もうまく利用する
米国株・・・配当金狙い、テンバガー候補＆グロース株
投資信託・・・何も考えず放置
確定拠出型年金・・・何も考えず放置
次の目標としては、資産500万です！一口馬主とともに応援よろしくお願いします！
関連記事です。好調だった米国株が揺れており、買い時かまとめています。
関連記事2つ目。SBIで定期的に購入するため、10月から私も始める予定です。
